Chương trình Đầu tư EB-5 — Thẻ xanh Mỹ

Chương trình EB-5 là gì

EB-5 là diện ưu tiên thứ năm trong nhóm định cư theo việc làm của luật di trú Hoa Kỳ. Chương trình cấp thường trú nhân — tức Thẻ xanh — cho người nước ngoài đầu tư một khoản vốn đủ điều kiện vào một doanh nghiệp thương mại tại Hoa Kỳ và, thông qua khoản đầu tư đó, tạo ra ít nhất mười việc làm toàn thời gian cho lao động Mỹ.

Hai điểm khiến EB-5 khác với hầu hết các lộ trình Thẻ xanh khác. Không cần chủ lao động bảo lãnh và không cần chứng nhận lao động, nên chương trình không phụ thuộc vào việc có một công ty Mỹ sẵn lòng nộp đơn cho bạn. Và một đơn duy nhất bao gồm cả gia đình trực hệ: vợ/chồng và con chưa kết hôn dưới 21 tuổi nhận Thẻ xanh cùng với người nộp đơn chính.

Điều EB-5 không phải là một khoản mua thụ động. Vốn phải thực sự chịu rủi ro, việc làm phải thực sự được tạo ra, và cả hai đều được kiểm tra lại hai năm sau khi bạn đến — trước khi thường trú trở thành vĩnh viễn.

Bạn phải đầu tư bao nhiêu

Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 năm 2022 đặt ra hai mức đầu tư tối thiểu. Mức nào áp dụng phụ thuộc hoàn toàn vào địa điểm dự án, không phụ thuộc vào nhà đầu tư là ai.

Nguồn: Cẩm nang Chính sách USCIS, Tập 6, Phần G

Đầu tư trực tiếp hay Trung tâm Khu vực

Mỗi người nộp đơn phải đưa ra một lựa chọn về cấu trúc trước mọi thứ khác. Lựa chọn này quyết định mẫu đơn nào được nộp, việc làm được tính ra sao, và nhà đầu tư giữ được bao nhiêu quyền kiểm soát với tiền của chính mình.

Nguồn: USCIS — Về phân loại thị thực EB-5

Yêu cầu tạo mười việc làm

Mỗi khoản đầu tư EB-5 phải tạo ra ít nhất 10 vị trí toàn thời gian cho lao động Mỹ đủ điều kiện. USCIS định nghĩa toàn thời gian rất cụ thể: một vị trí đòi hỏi tối thiểu 35 giờ làm việc mỗi tuần. Hai vị trí bán thời gian không thể cộng lại thành một.

Nhân viên đủ điều kiện không bao gồm nhà đầu tư, vợ/chồng và con của họ, và không bao gồm bất kỳ ai chưa được phép làm việc tại Hoa Kỳ. Việc làm được kiểm tra ở đơn thứ hai, hai năm sau khi thường trú có điều kiện bắt đầu — không phải tại thời điểm đầu tư.

Nguồn: USCIS — Về phân loại thị thực EB-5

Hạn ngạch dành riêng, và lý do hàng chờ thay đổi

EB-5 chịu giới hạn số lượng hằng năm và giới hạn theo từng quốc gia. Với công dân các nước có nhu cầu cao, những giới hạn này trước đây từng tạo ra thời gian chờ tính bằng nhiều năm.

Đạo luật Cải cách và Liêm chính dành riêng một phần thị thực EB-5 hằng năm cho một số loại dự án nhất định. Chúng tạo thành những hàng chờ riêng mà diện chung không lấy bớt:

Nguồn: Bản tin Thị thực của Bộ Ngoại giao Hoa Kỳ

Chi phí EB-5 ngoài khoản đầu tư

Khoản đầu tư là con số lớn nhất nhưng không phải ngân sách. Một ngân sách thực tế còn vài thành phần khác, và khoản đầu tư đủ điều kiện là thứ duy nhất có thể quay trở lại:

• Bản thân khoản đầu tư đủ điều kiện — USD $800.000 hoặc USD $1.050.000. Đây là vốn chịu rủi ro, không phải phí, và có thể được hoàn lại hoặc không.
• Phí quản lý hoặc phí đăng ký của Trung tâm Khu vực — đơn vị phát triển thu riêng ngoài khoản đầu tư, và thường không hoàn lại.
• Luật sư di trú Hoa Kỳ — đơn EB-5 do luật sư Mỹ có giấy phép chuẩn bị và nộp, báo giá theo từng hồ sơ.
• Phí nộp đơn USCIS — ở giai đoạn nộp đơn, thêm lần nữa khi điều chỉnh tình trạng hoặc xử lý lãnh sự, và lần nữa khi gỡ bỏ điều kiện.
• Hồ sơ chứng minh nguồn vốn — dịch thuật, công chứng, và thường cần báo cáo kế toán pháp lý khi nguồn tiền có lịch sử phức tạp.

Nguồn: Biểu phí USCIS (Mẫu G-1055)

Thường trú có điều kiện và gỡ bỏ điều kiện

Người nộp đơn thành công không nhận Thẻ xanh vĩnh viễn ngay từ đầu. Họ nhận thường trú có điều kiện, có giá trị 2 năm. Điều kiện chỉ được gỡ bỏ khi một đơn thứ hai được chấp thuận.

Mẫu I-829 chính là đơn đó. Đơn phải được nộp trong khoảng 90 ngày ngay trước khi thường trú có điều kiện hết hạn; ngày hết hạn trên thẻ chính là kỷ niệm hai năm ngày bạn được nhận là thường trú nhân có điều kiện. Bỏ lỡ khoảng thời gian này sẽ chấm dứt tình trạng có điều kiện, và nộp trễ chỉ được chấp nhận khi có bằng chứng về lý do chính đáng và hoàn cảnh đặc biệt.

Ở giai đoạn này phải chứng minh hai điều: khoản đầu tư được duy trì suốt thời gian, và số việc làm yêu cầu đã được tạo ra. Đây là điểm mà một dự án hoạt động kém không còn chỉ là vấn đề tài chính mà trở thành vấn đề di trú.

Nguồn: USCIS — Mẫu I-829

Chứng minh tiền đến từ đâu

Nguồn vốn là phần đòi hỏi nhiều giấy tờ nhất trong hồ sơ EB-5 và là lý do phổ biến khiến USCIS yêu cầu bổ sung bằng chứng. USCIS không chỉ hỏi bạn có tiền hay không; họ yêu cầu một đường đi hợp pháp được truy vết từ nguồn gốc của vốn đến tài khoản dự án.

Nghĩa là bằng chứng chứ không phải lời khẳng định: khoản thu nhập, lợi nhuận kinh doanh, giao dịch bán, thừa kế hay quà tặng đã tạo ra số vốn; cách nó được đánh thuế; và mọi lần chuyển tiền từ điểm xuất phát đến điểm đến, kể cả tài khoản trung gian.

Rủi ro không được đem ra quảng cáo

EB-5 đòi hỏi khoản đầu tư phải thực sự chịu rủi ro. Đó là điều kiện luật định của thị thực, không phải câu chữ hình thức. Lợi nhuận được bảo đảm, hoặc quyền mua lại hoạt động như một bảo đảm, có thể khiến khoản đầu tư không còn đủ điều kiện.

Hệ quả đi theo trực tiếp. Nếu dự án hoạt động kém hoặc thất bại, nhà đầu tư có thể mất một phần hoặc toàn bộ vốn — và vì hồ sơ di trú và khoản đầu tư là cùng một giao dịch, một dự án thất bại có thể lấy đi cả tiền lẫn thường trú, bởi việc làm sẽ không được tạo ra và đơn thứ hai sẽ không thể được chấp thuận.

Việc hoàn vốn, nếu có, thường diễn ra nhiều năm sau khi điều kiện được gỡ bỏ, và phụ thuộc vào hiệu quả và lộ trình thoái vốn của chính dự án.

EB-5 phù hợp với ai — và ai nên tìm hướng khác

EB-5 phù hợp với một nhóm khá hẹp: người muốn thường trú tại Hoa Kỳ một cách cụ thể, có thể cam kết từ USD $800.000 trở lên bằng nguồn vốn thực sự chấp nhận rủi ro, có thể chứng minh nguồn gốc hợp pháp của nó, và có thể chờ nhiều năm thay vì nhiều tháng.